مخاطر العملاء
تصنيف شرائح العملاء حسب درجة الخطر وطبيعة التعامل.
الامتثال لمكافحة غسل الأموال
تقييم مخاطر غسل الأموال
تحليل شامل لمخاطر منشأتك مع مصفوفة موثّقة تدعم قراراتك الرقابية.
تواصل عبر واتساب
تقييم مخاطر غسل الأموال هو حجر الأساس لأي إطار امتثال: منه تُشتق شدة إجراءات العناية الواجبة، ودرجة المراقبة، وأولويات التدريب. بدونه تكون الإجراءات اعتباطية وغير قابلة للتبرير أمام الجهة الرقابية.
نجري تقييم مخاطر غسل الأموال لمنشأتك على المحاور الأربعة: العملاء، والمنتجات والخدمات، وقنوات التقديم، والنطاق الجغرافي. ونصنّف كل محور بمنهجية واضحة تُوثَّق خطوة بخطوة.
المخرج مصفوفة مخاطر مكتوبة تبيّن مستوى كل خطر والضوابط المقابلة له، وتصلح دليلًا عمليًا وسندًا عند أي مراجعة.
ما تشمله الخدمة
مخاطر المنتجات
فحص المنتجات والخدمات وتحديد ما يحمل منها مخاطر أعلى.
مخاطر القنوات
تقييم قنوات التعامل المباشرة وغير المباشرة وأثرها على التحقق.
المخاطر الجغرافية
تقييم النطاق الجغرافي للعمليات والأطراف المرتبطة.
مصفوفة المخاطر
وثيقة نهائية تربط كل خطر بمستواه وبالضوابط المخففة له.
لمن هذه الخدمة؟
- المنشآت التي تبني إطار امتثالها لأول مرة
- المنشآت التي وسّعت نشاطها أو أسواقها
- المنشآت المقبلة على تفتيش رقابي
- المنشآت التي تحتاج تحديث تقييمها الدوري
أسئلة شائعة
كم مرة يجب تحديث التقييم؟
يُحدَّث دوريًا وعند أي تغيير جوهري في النشاط أو العملاء أو الأسواق.
ما الفرق بينه وبين تقييم مخاطر العميل؟
تقييم المنشأة ينظر للصورة الكلية ويحدد الإطار. تقييم العميل يطبَّق على كل عميل على حدة ضمن ذلك الإطار.
هل يشمل توصيات عملية؟
نعم، يخرج التقييم بضوابط مقترحة لكل مستوى خطر لا بتصنيف نظري فقط.
اقرأ أكثر عن هذا الموضوع
خدمات ذات صلة
هل منشأتك جاهزة للتفتيش الرقابي؟
تواصل معنا عبر واتساب لتقييم أولي مجاني لوضع الامتثال في منشأتك — بلا التزام.
تواصل عبر واتساب