تحديد نطاق الخضوع
تصنيف خدمات المكتب وتحديد ما يقع منها ضمن الأنشطة الخاضعة بدقة موثّقة.
قطاعات خاضعة لرقابة مكافحة غسل الأموال
امتثال مكافحة غسل الأموال للمحامين وكتّاب العدل
الخضوع مرتبط بأعمال محددة تؤدونها لعملائكم لا بحملكم الصفة المهنية.
المهن القانونية المستقلة من فئات الأعمال والمهن غير المالية المحددة، لكن خضوعها ليس مطلقًا — وهذه النقطة يُساء فهمها أكثر من غيرها. المحامي لا يحمل التزامات مكافحة غسل الأموال لمجرد كونه محاميًا.
الخضوع ينشأ عند أداء أعمال محددة للعميل، من قبيل إدارة الأموال أو الأصول، وتأسيس الشركات أو إدارتها، وترتيبات الملكية والتصرف فيها. أما الترافع أمام القضاء وتقديم الرأي القانوني فلهما وضع مختلف.
ولذلك فأول خطوة لدينا ليست بناء الإطار بل تحديد نطاقه بدقة: أي خدماتكم تقع داخل النطاق وأيها خارجه. وبناء إطار أوسع من اللازم يرهق المكتب بلا مقابل.
ما المطلوب من منشأتكم
العناية الواجبة تجاه الموكلين
التحقق من هوية الموكل والمالك المستفيد في الأعمال الخاضعة تحديدًا.
مصدر الأموال
فهم وتوثيق مصدر أموال الصفقة في الأعمال ذات الطبيعة المالية.
حدود السرية المهنية
التعامل المنضبط مع العلاقة بين واجب السرية والتزامات الإبلاغ، وهي منطقة تحتاج وضوحًا مسبقًا لا اجتهادًا لحظيًا.
حسابات العملاء
ضوابط على حسابات أموال العملاء إن وُجدت لدى المكتب.
التدريب والتوثيق
تدريب المحامين والإداريين على المؤشرات، وتوثيق كل خطوة عناية واجبة.
مؤشرات خطر في هذا القطاع
- موكل يطلب تمرير أموال عبر حساب المكتب دون مبرر
- صفقة لا تتناسب قيمتها مع الملف القانوني الظاهر
- طرف ثالث يدفع الأتعاب دون علاقة واضحة بالموكل
- استعجال غير مبرر في إتمام ترتيب ملكية
- موكل يتجنّب اللقاء المباشر ويتحفّظ على التوثيق
خدماتنا لهذا القطاع
أسئلة شائعة
هل كل أعمال المكتب خاضعة؟
لا. الخضوع مرتبط بأعمال محددة. تحديد النطاق بدقة هو أول ما نقوم به، وهو يوفّر على المكتب جهدًا كبيرًا.
كيف نوفّق بين السرية المهنية والإبلاغ؟
توضع حدود مكتوبة مسبقًا ضمن السياسات بحيث يعرف الفريق متى ينطبق أي اعتبار، بدل ترك القرار لاجتهاد لحظي.
هل نحتاج مسؤول امتثال متفرّغ؟
ليس بالضرورة. كثير من المكاتب يناسبها ترتيب خارجي بنطاق محدد، خاصةً إذا كانت الأعمال الخاضعة جزءًا محدودًا من نشاطها.