الأعمال والمهن غير المالية المحددة (DNFBP)

DNFBP اختصار لـ Designated Non-Financial Businesses and Professions — الأعمال والمهن غير المالية المحددة. وهي منشآت ليست بنوكًا ولا شركات تمويل، ومع ذلك تخضع لالتزامات مكافحة غسل الأموال كاملةً لأن طبيعة عملها تجعلها عرضةً للاستغلال.

والفئات ست: وسطاء ووكلاء العقارات، وتجّار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة، والمدققون والمحاسبون، ومزوّدو خدمات الشركات، والمحامون وكتّاب العدل وأصحاب المهن القانونية المستقلة، ومشغّلو الألعاب التجارية.

أكثر سؤال يصلنا: هل نحن منها؟ والجواب لا يُؤخذ من اسم النشاط بل من الرخصة التجارية وما تمارسونه فعلًا. منشآت كثيرة تكتشف أنها مشمولة بعد أن تصلها مخالفة، لا قبلها.

نقرأ رخصتكم وأنشطتكم، ونقول لكم بوضوح: مشمولون أم لا. وإن كنتم، نبني الالتزامات الستة من الصفر أو نسدّ ما ينقص منها.