2 دقائق قراءة
منصة goAML: التسجيل والإبلاغ وما يُغرَّم عليه فعلًا
وزارة الاقتصاد أوقفت نشاط عشرات المنشآت ثلاثة أشهر بسبب عدم التسجيل على المنصة. هذا الالتزام تحديدًا يُتابَع ويُنفَّذ.
goAML منصة طوّرها مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة، وتستخدمها وحدة المعلومات المالية في الإمارات لاستقبال البلاغات. وهي ليست موقعًا اختياريًا للتوعية بل القناة الرسمية الوحيدة لأداء التزام الإبلاغ.
وقد سبق لوزارة الاقتصاد أن أوقفت نشاط عشرات المنشآت من فئات الأعمال والمهن غير المالية المحددة لمدة ثلاثة أشهر بسبب عدم التسجيل على المنصة. وهذا مؤشر لا يحتمل اللبس: التسجيل يُتابَع ويُنفَّذ.
من يجب أن يسجّل؟
المنشآت الخاضعة لالتزامات مكافحة غسل الأموال، وتشمل المؤسسات المالية وفئات الأعمال والمهن غير المالية المحددة:
- الوسطاء والوكلاء العقاريون
- تجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة
- مدققو الحسابات والمحاسبون
- مزوّدو خدمات الشركات والصناديق
- المحامون وكتّاب العدل والمهن القانونية المستقلة عند أداء أعمال محددة
STR أم SAR؟
| النوع | متى يُستخدم |
|---|---|
| بلاغ عملية مشبوهة (STR) | حين يتعلق الاشتباه بمعاملة محددة جرت أو حُوول إجراؤها |
| بلاغ نشاط مشبوه (SAR) | حين يتعلق الاشتباه بسلوك أو نمط لا بمعاملة واحدة بعينها |
الخلط بينهما شائع، والأهم عمليًا أن كليهما يُرفع عبر المنصة نفسها، وأن التأخر في الرفع لا يُعالَج برفع لاحق مفصّل.
متى يُرفع البلاغ؟
حين تتوفّر أسباب معقولة للاشتباه. ولاحظوا العبارة: **أسباب معقولة للاشتباه** — لا يقين ولا إثبات. المنشأة ليست جهة تحقيق، ومهمتها الإبلاغ عند توفّر الموجب لا التثبّت من وقوع الجريمة.
حظر الإفصاح
لا يجوز إخبار العميل أو أي طرف بأن بلاغًا رُفع عنه أو يُدرَس رفعه. وقد شدّد قانون 2025 الجديد المعالجة في هذا الباب، فصارت جريمة «التنبيه» تشمل الأفعال المتعمّدة والمرتكبة بإهمال جسيم، مع تشديد العقوبة إذا ترتب عليها ضياع أو إتلاف متحصلات الجريمة.
أخطاء شائعة في التسجيل
- تسجيل يُترك ناقصًا بانتظار مستند ثم يُنسى
- بيانات مسؤول امتثال لم تُحدَّث بعد تركه العمل، فلا تصل التنبيهات لأحد
- الاكتفاء بالتسجيل دون تدريب أحد على استخدام المنصة عمليًا
- عدم تحديث بيانات المنشأة بعد تغيير جوهري في النشاط أو الملكية
بعد التسجيل يبدأ الالتزام
التسجيل خطوة إدارية تُنجز مرة. أما الالتزام الحقيقي فمستمر: مراقبة العمليات، ورصد الأنماط، ورفع البلاغ عند توفّر موجبه، وحفظ ما يثبت أنكم فعلتم ذلك.
والمنشأة المسجَّلة التي لم ترفع بلاغًا قط ليست بالضرورة مخالفة — لكنها تحتاج أن تُظهر أن لديها آلية رصد فعّالة، لا أن غياب البلاغات نتيجة غياب المتابعة.
